概率风险模拟器使用攻略：每次翻倍的做法，一万次模拟后还能剩多少人？
📅 2026-09-02 · 概率科普 蒙特卡洛模拟 风险教育
一个流传很广的直觉
有一种做法听起来无懈可击：
每一局投入固定金额，失败了下一局就投入翻倍。只要中间赢一次，就能把之前亏的全部拿回来，还多赚一份。
这就是所谓的「翻倍大法」。它的数学逻辑没错——前提是你的资金无限。
但资金不是无限的。连败所需要的投入按 2 的次方增长：起始 10 块，连败 7 次后下一局就要押上 1,280 块，连败 10 次累计已超过本金的一千倍。
「总能赢回来」和「撑得到赢回来」是两件事。 得刻工具的「概率风险模拟器」做的就是把这中间的落差算给你看。
打开就有答案，不用填任何东西
打开工具，页面已经用一组默认设定（初始金额 1,000、起始金额 10、每局回报倍数 1.85）跑完了一万次模拟，三张结果卡直接给出结论：
- 中途用完比例 50.7% —— 一万次模拟里，超过一半中途把钱用完了；
- 能坚持多少局 196 局 —— 一半的人撑不过这个数；
- 连续 11 次失败要投入 20,470 —— 一旦连着失败 11 次，要拿出初始金额的 20 倍。
注意一个前提：这个模拟假设规则完全公平——每次成功的概率恰好等于回报倍数的倒数，长期平均不赚不亏。就算在这样的前提下，这种做法依然有一半会中途出局。 现实中规则通常不会对你这么有利，结果只会更快。
先看一次「具体的过程」
统计数字是抽象的，工具里有个更好玩的东西：单次过程演示。
点「随机演示一次」，页面会逐局演示一条完整的过程：余额条起伏、失败后投入翻倍、赢一次回到起点——直到某个瞬间，下一局需要的钱超过了手里的余额，定格在「第 N 局把钱用完」。
演示可以暂停（播放中按钮变暂停）、可以调速（1x / 2x / 4x）、每次都是一条全新的过程。多演示几次你会发现：大多数过程的结局都差不多，只是死掉的局数不同。
坚持曲线：一万次过程的集体画像
单次过程之外，「坚持曲线」把一万条过程叠在一起看：从 100% 开始，每一局结束后还坚持的人越来越少，红色虚线标出「一半人退出」的位置。
曲线的形状就是这种做法的命：前期断崖式下跌，后期缓慢阴跌——撑得越久的人越少，而且永远回不到 100%。
方案对比：没有赢家，只有死法不同
切到「方案对比」，把三种常见做法放在同一张图里：
- 每次翻倍：前期最猛，出局也最快；
- 每次乘 1.5：温和一些，但曲线同样只降不升；
- 斐波那契递增：介于两者之间。
更有意思的是单选里的「赢了就加倍」——在一万次模拟里它的中途用完比例是 100%。没错，连赢会把投入抬到本金付不起的程度，运气越好，死得越快。这个反直觉的结果，值得你自己跑一遍看看。
你的判断比市场准，行不行？
进阶设置里有个「你的判断水平」滑块，最多可以拉到比市场平均准 5%。拉满之后：
- 「平均每局盈亏」确实变成正的了（+0.050 元）；
- 但结论区依然写着：仍有 37.9% 的模拟在 200 局内把钱用完。
这就是这个工具最想传达的一件事：期望为正 ≠ 活得下来。正的期望被巨大的波动吃掉，是这类做法最常见的结局。
这些数字是怎么算出来的？
一万次模拟采用蒙特卡洛方法：按设定反复随机推演一万条完整过程，统计它们的共同命运。所有计算都在你的浏览器本地完成，同一个设定下每次刷新结果完全一致，可以放心对照和复现。
想看「连败几次需要多少钱」的完整对照表，也可以直接看这篇：每次翻倍：连续失败几次要投入多少钱？
常见问题
这是教我怎么赢吗？ 不是。这个工具只回答一个问题：这种做法在数学上会怎么结束。它不提供任何参与渠道，也不构成任何建议。
结果可信吗？ 一万次独立随机推演的统计结果，数学上就是这种做法的命运分布。你也可以把模拟次数切到 10 万次，结论会更稳定。
我可以输入自己的情况吗？ 可以。初始金额、起始金额、每局回报倍数都可以随意调整，还能打开「更接近真实」（成功概率打 92.5 折）看更接近现实的结果。
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理性看待概率，量力而行。